Es una realidad que a diario leemos noticias relacionadas al fraude, robo de identidad, estafas, entro otros. Estas personas, que se aprovechan, a través de la tecnología hacen sus fechorías. 

Nosotros en Caribe Federal utilizamos la tecnología para monitorear estos intentos de robos y velamos por la seguridad de tu inversión. A la vez, te orientamos para que sepas cómo prevenir ser víctima de fraude. A continuación listamos las estafas más populares, prácticas que te ayudarán a no ser víctima de fraude y qué hacer en caso de haber sido víctima de fraude:

Tipos de fraude

Mensajes fraudulentos que llegan por correo electrónico.

Las estafas por Internet (“phishing”) han afectado ya a un millón de víctimas. Los impostores envían correos electrónicos engañosos que contienen logotipos y gráficas auténticas pidiendo información financiera. Las trampas más recientes se activan simplemente al abrir un correo electrónico, no tienes que hacer ni clic. Una vez infectada tu computadora, los pillos cambian la dirección IP y obligan al buscador a ir a direcciones de instituciones financieras falsas.

Llamadas telefónicas fraudulentas

https://www.consumidor.ftc.gov/articulos/s0076-estafas-por-telefono

https://www.consumidor.ftc.gov/taxonomy/term/1319

Cheques fraudulentos

El correo electrónico sigue siendo uno de los medios más utilizados llevar a cabo los robos, y el más común es conocido como “El Fraude de Nigeria”. Recibes un correo electrónico donde te dicen que te van a enviar un cheque con una suma extra de dinero y te piden que envíes de vuelta el dinero en exceso. El ladrón pretende ser de otro país y alega que puedes ganarte una lotería o que te paga para trabajar desde tu casa. Los cheques que parecen ser válidos son en realidad falsos, pero la víctima es responsable por el dinero retirado contra el cheque fraudulento.

Fraudes en cajeros automáticos (ATMs)

“Skimming” es el último fraude en cajeros automáticos. Los malhechores utilizan un dispositivo que lee la información contenida en la tarjeta plástica y con ella falsifican tarjetas. La contraseña es capturada mediante una pequeña cámara montada en la máquina. No te das cuenta de que te están robando puesto que la tarjeta sigue en tu poder y trabaja en otros cajeros automáticos.

¿Cómo evitar ser víctima del Fraude?

La FTC (Federal Trade Commission) recomienda los siguientes consejos para evitar que seas víctima de fraude:

  1. Si recibes un mensaje electrónico solicitando que proveas información personal o financiera, no le envíes ninguna información de respuesta. Compañías legítimas no piden este tipo de información a través de mensajes electrónicos. 
  2. Se cauteloso en abrir documentos anejados al mensaje o al transferir documentos a través del correo electrónico.
  3. Nunca envíes información personal a través del correo electrónico, siempre verifica que la página que visitas a través del Internet sea segura esto se puede verificar si la dirección comienza en “https” la “s” es identificando que la dirección es segura. 
  4. Verifica tus estados una vez los recibas, si se demoran llama a la compañía para confirmar si tu dirección postal esta correcta y verificar el balance de la cuenta.
  5. Utiliza un programa de antivirus y mantenlo al día.
  6. Reporta cualquier actividad sospechosa a la FTC a www.ftc.gov o envía copia del mensaje sospechoso a spam@uce.gov

¿Cómo puedes protegerte?

  1. Cambia las contraseñas de los sitios web bancarios y de compras cada tres a seis meses. Para evitar ser llevado a sitios web falsos, escribe las direcciones de las páginas en tu buscador en vez de hacer clic sobre vínculos de correo electrónico.
  2. Ten cuidado y date cuenta de cualquier cosa fuera de los normal en el cajero automático. Fíjate si hay equipo raro o alambres. Revisa el balance de tus cuentas por cualquier actividad fuera de lo común.
  3. No envíes reembolsos ni entregues mercancía en el tiempo que toma el procesamiento del cheque.
  4. Destruye todas las ofertas pre-aprobadas de tarjetas crédito, los recibos de tarjetas de crédito y débito, formularios de seguro, estados financieros y otros documentos que contengan tu información personal financiera.
  5. Revisa los estados de cuentas mensuales de la cooperativa y otras entidades financieras para asegurarse que no hay discrepancias y solicita un reporte de crédito una vez al año para asegurarte que nadie más esté usando tu información personal para obtener tarjetas de crédito o servicios.
  6. No escribas tu número de Seguro Social en tus cheques y no guardes la tarjeta de Seguro Social en tu billetera.
  7. Se cuidadoso al dar información personal o financiera a través del teléfono, asegúrate que conoces al que te esta llamando y que sabes cómo será utilizada esa información

¿Qué hacer si eres víctima de fraude?

Cualquier persona puede ser víctima de fraude. Aunque hayas sido educado y precavido, como quiera puedes ser engañado a dar información personal. Es importante notificar a varias agencias y bancos sobre lo ocurrido. A continuación un listado de las gestiones y notificaciones más importantes que debes hacer lo antes posible:

  • Tarjeta de débito y crédito – Cancela las tarjetas automáticamente llamando a los teléfonos de 24 horas de servicio. Verifica constantemente tus estados después del incidente de fraude.
  • Cuentas en instituciones financieras – Llama inmediatamente a tu institución financiera para reportar la pérdida. Cancela la cuenta financiera y abra otra con otro número nuevo.
  • Comunícate con tu institución financiera para que te notifiquen de cualquier actividad sospechosa.
  • Realiza una querella en el cuartel de la policía de tu área.
  • Reporta el crimen a la línea de fraude de la administración de Seguro Social. 
  • Alerta a la oficina de pasaporte. 
  • Comunícate con Caribe Federal Credit Union al 787-474-5151 y la Comisión Federal de Comercio en www.ftc.gov.
  • Información de Identificación Personal – Comunícate con las tres agencias de informes de crédito para que te orienten sobre el proceso y para que coloques una alerta de fraude en tu informe de crédito.

Información de contacto:

Trans Union1-800-680-7289PO BOX 6790 Fullerton, CA 92634
Experian1-888-397-3742PO Box 1017 Allen, TX 75013
Equifax1-800-525-6285PO Box 740250 Atlanta, GA 30374

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